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美国政府要重拳打击洗钱 比特币大风险来了?

发布时间:2021-03-15 作者: 王衍行 

本文作者系中国人民大学重阳金融研究院高级研究员、中国财政部内部控制标准委员会咨询专家、中国银行业协会前副秘书长,本文刊于2021年3月9日财富中文网。

1.美国新旧政府少有的共识:矛头指向洗钱。拜登政府与前任经济政策摩擦及碰撞接踵而至并风起云涌,婆说婆有理、公说公有理,搞得鸡飞狗跳,在为数不多的共识中,打击洗钱算是其中之一,特别是,对于加密货币,拜登政府似乎和特朗普政府不谋而合、甚至同仇敌忾。


2.加密货币难以成为法外之地。近日,美国财长耶伦说:“我不认为比特币可以成为一种广泛使用的交易机制。我担心(比特币交易)往往用于非法融资。”非法融资,绝对是美国重点打击的对象,耶伦的讲话,实际上是在宣战。


3.美国财政部金融犯罪执法局将肩负落实反洗钱新规重任。美国财政部旗下的金融犯罪执法局将牵头行动填补美国反洗钱保护的关键漏洞。该机构主要职能有三个:一是建立一个最先进的公司所有权登记系统,以透视匿名空壳公司的受益人,并追踪非法资金的流动;二是集中其技术专长,打造一个能够存储和分析企业所有权信息的系统;三是围绕该立法制定一套可能引发争议的规例,新反洗钱法旨在保护国家安全,并推动创新手段用于抓捕新一波恐怖分子和金融犯罪分子。亳无疑问,金融犯罪执法局与数字货币势不两立,数字货币分庭抗礼的局面可能不复存在了。


4. 风声鹤唳。近期,美国众多部门对数字货币道义劝告、抑或警示,包括美国财政部、美国证券交易委员会、重要州的检察机关等,山雨欲来风满楼,按照以往惯例,下一步,上述部门肯定会杀鸡儆猴,以儆效尤。


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